2分钟实现诈骗行为识别干预，月均止损达800万元

浙江移动“天盾”反欺诈系统

让通讯信息诈骗无所遁形

今年8月，丽水市青田县一位市民接到一个电话，对方要求其把卡里的钱转到自称是民警所提供的安全账户上。这一异常通话被中国移动“天盾”反欺诈系统的智能分析程序成功抓取。就在这位市民准备走出家门去汇款的路上，县公安局民警犹如天降，及时制止了受骗行为，从而为该市民挽回了近500万元的损失。这前后过程未超过15分钟。

综合运用通信和大数据分析技术，对异常通信行为分析识别，实现对欺诈号码的直接拦截以及疑似诈骗事件的预警干预，这是中国移动“天盾”反欺诈系统建设试点以来取得的显著成效，作为试点承建单位，浙江移动在统一部署下，通过技术手段和应用创新，为有效打击通讯信息诈骗开辟出一条可供借鉴的成功道路。

许多诈骗电话来自于境外改号伪装的号码，浙江移动两年以来拦截这类电话5.2亿次

越来越多的移动用户发现，接到以国际区号开头的号码打入的电话时，当你进入到对方启动的自动语音问答程序后，该电话就会被自动终止。

“这是我们对疑似的国际诈骗电话做的拦截，我们也会根据国际诈骗电话黑名单直接阻止来电的进入。目前诈骗电话很大一部分来源于国外，犯罪团伙在境外通过改号系统模仿各类公安、银行、政府部门等公开的电话号码，谎称自己是相关工作人员实行诈骗，而接到电话的老百姓通过114查号核对发现该号码与公开电话一致后，就会放松警惕性。”浙江移动的工作人员表示。

据悉，当前我国电信诈骗案件每年以20%~30%的速度增长，国际改号电话是其中一项特别难治理的主要诈骗手段。2014年，中国移动国际诈骗电话治理系统的试点工作在浙江落地，通过一点接入全网服务的方式，全面支撑全国31个省的国际诈骗电话拦截工作。

“犯罪分子十分狡猾，他们不断翻新花样，对改号的诈骗号码进行高度伪装，从号码特征到呼叫行为规律均作了精心设计，可以绕过许多监测屏蔽系统，成为漏网之鱼。所以，紧密跟踪分析犯罪分子改号的新手段，加强识别的针对性、有效性，是我们这项工作的重点所在。”浙江移动的工作人员表示。

为此,浙江移动抽调专家组成专业团队建设国际非法语音的拦截平台，并分次下拨总计3000万元的资金用于平台的搭建。工作人员每天对全国近500万个国际来话呼叫、网间来话呼叫进行监测分析，对于确认非法的语音电话进行自动拦截。

精心耕耘终见收获。据悉，今年以来，非法语音拦截平台已实现月均拦截虚假主叫90万次，月均拦截诈骗电话1373万个，月均识别号码近5.8万个。目前，该系统已实现全国国际来话监控，自2014年投入至今，拦截诈骗电话呼叫5.2亿次。

从诈骗发生到拦截阻止仅需2分钟，大数据手段开展犯罪嫌疑人与受骗客户双识别

在实施国际非法语音拦截平台建设运行试点的过程中，浙江移动工作人员研究发现，当前欺诈成功的案件中，70%属于号码首次使用，用传统黑名单排除的拦截方式很难有效拦截。

“比如通过与公安部门共同研究，我们发现多种诈骗模式一般会同时具备几种通话行为特征，如果能够在用户通话时实时利用新型技术手段智能鉴别通话特征，就能对潜在的受害人进行精准劝阻。而这样的技术手段必须基于大数据分析。”浙江移动大数据中心傅一平博士举例表示。

于是浙江移动组织了信息安全、大数据分析等方面的专家从保护诈骗受害用户的角度，首创了一套对犯罪嫌疑人、受害人进行双识别的模型，将防范扩展到通信服务全过程。

“该系统可以将欺诈行为的识别、干预过程缩短到2分钟，好似一面‘照妖镜’，能在诈骗行为实施之初就第一时间识别受害者，使得各种竭力藏匿的诈骗行为无所遁形。”傅一平博士表示。

据悉，浙江移动首创的“双识别”反欺诈系统在今年8月正式在省内上线使用，至今已累计识别诈骗电话8584起，阻止诈骗案件1718起，月均止损可达800万元，诈骗识别准确率超过95%，估计至2016年年底可避免浙江省内电话诈骗直接经济损失超4000万元，获得了各级公安机关以及用户的广泛好评，预计很快能面向全国用户推广。

“呼死你”可以防治了！

反欺诈“技术创新”是利器

“通讯信息诈骗等新型违法犯罪技术化发展趋势明显，综合利用网络、电话以及短信等多种通信方式，再加上地下黑色产业链个人信息的泄露、买卖，侵害影响逐渐严重，通信行为逐渐隐蔽，监测难度也越来越大。”浙江移动信息安全部工程师、浙江省公安厅侦防电信网络新型违法犯罪特聘专家顾问王晨表示，“通过实践证明，创新和体系化综合技术反制才是破解‘通讯信息诈骗’之难的致胜法宝。”

据了解，浙江移动通过采用动态语音验证码技术，已经成功破解“呼死你”骚扰难题。当用户发现被“呼死你”恶意软件盯上，每天被连续的几百个恶意电话骚扰时，只要申请浙江移动的“呼死你”安全防护服务，那么该用户的所有被叫呼叫都可触发至 “呼死你”应急防护平台进行管控，平台会在呼叫到达用户手机前进行甄别，拦截恶意呼叫，放行正常呼叫，一举破除用户被频繁骚扰的困境。据悉，浙江移动将于10月底完成平台改造，届时将具备向全国用户提供“呼死你”应急防护服务的能力。

在防治网络欺诈治理方面，浙江移动通过继续强化大数据的研究与应用，开展网络大数据建模分析和识别，主动发现网络中存在的非法信息售卖线索，尤其是和移动通信业务相关的网络非法信息（如伪基站、猫池、非法业务等），并通过自动识别、人工确认、“一键”封堵的全流程一体化，对网络钓鱼、手机恶意软件实施有力打击。

联防联治，

建立联合反诈生态体系

浙江移动除了重点在技术手段大力推进之外，业务管理、服务联动方面也丝毫不松懈，多管齐下构建对通讯信息诈骗的围堵格局：

一方面重拳整顿规范电信业务经营秩序，严格规范语音专线、“400”业务等重点业务管控；另一方面严格落实加速推进“实名制”，并落实客户敏感信息保护，深化“金库模式”应用。

此外，浙江移动推动用户服务与联防联治生态体系的建设，加强与公安等多个相关部门的联动，在省市公司设专人入驻或者对接反诈中心，配合公安机关开展常态化查询、封堵等反制工作。今年以来，浙江移动配合公安机关累计查处涉嫌通讯信息诈骗案件数18014起，发送通讯信息诈骗警示类短彩信数1.61亿条，发布微博微信数157条。

天网恢恢，“智”而不漏。“反通讯信息诈骗工作任重道远，我们将进一步整合现有安全平台技术手段、扩大运营商数据资源分析范围、探索拦截治理与用户服务相结合的通讯信息诈骗综合治理的‘移动模式’。”浙江移动总经理郑杰表示。