电影、电视剧中经常可以看到公安人员打击地下钱庄、成功侦破反洗钱案件的剧情。其实，反洗钱工作也是每一家银行应负的责任，每一名银行从业人员都要积极参与的基本工作之一。李从瑽，从事徽商银行淮北淮海支行综合柜员岗位。她在做好基础客户服务外，一丝不苟地完成反洗钱工作，为维护金融机构诚信、促进金融业务快速健康发展作出一份贡献，先后三次获得“徽商银行淮北分行先进个人”荣誉。

5月18日中午12点，记者在淮海支行见到李从瑽，口罩后一双纯净的眼睛中透露着自信。她在和同事进行简短的交接后，开始了当天工作。“来营业厅办理业务的高峰时间段主要集中在上午9、10点，中午客流量相对较少。”李从瑽边说边打开电脑上的特殊软件，趁着没有客户办理业务的间隙，认真浏览重点跟踪对象的每一笔交易，透过蛛丝马迹寻找“破绽”。“简单地说，洗钱是为了掩盖犯罪收入的真实来源，通过一定手段使其合法化，包括贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。”李从瑽介绍道。

在当今复杂的金融和社会环境下，反洗钱是一项艰巨的工作，也是金融机构的全员性义务，涉及千千万万百姓的财产安全。为了提高反洗钱业务工作水平，李从瑽充分利用休息时间学习各项反洗钱规定和法律法规，积极参与中国人民银行安徽省分行组织的反洗钱考试，于2014年12月顺利取得《反洗钱岗位准入培训证书》，并在实际工作中严格要求自己，不断提高反洗钱业务工作效率和质量。

面对每日源源不断前来开户的客户，李从瑽合规把好开户的第一道关，借助信息化共享大数据，通过软件及时获取企业或个人的相关资料，有效确认客户身份、股权穿透受益人信息，并对系统提示的高风险客户进行持续跟踪调查并注意细节要求，主动报告可疑交易，为识别洗钱犯罪活动提供真实的基础信息，为反洗钱工作及时、高效地开展提供有力的信息支持。

去年12月份，在反洗钱资金日常监测中，李从從保持以往的专注度，利用系统排查出某个结算账户出现疑似银行卡资金过渡、银行卡资金诈骗等违法活动。李从瑽及时把可疑监测分析上报到徽商银行淮北分行合规部，得到部门领导重视。随后，她接到指示，按照中国人民银行规定，第一时间撰写了《徽商银行淮北分行关于某某重点可疑交易的报告》，被中国人民银行淮北市中心支行采纳，予以相应处理。

其实，在李从瑽参与反洗钱工作的6年间，这并不是她第一次发现涉及洗钱的违法行为。“我们与违法犯罪分子之间就好像猫和老鼠的关系，一个躲、一个逮，违法行为防不胜防。作为金融从业者，我们的职责是配合相关部门，做到及时发现、及时上报、持续跟踪，尤其是在开户环节，在保障业务发展的同时，严格把关，杜绝可能存在违规用卡事件的发生，守土尽责。”李从瑽介绍道。

在近两个月的工作中，她和同事们深切地感受到，电信诈骗数量较去年同期略有增长趋势，进一步加强洗钱风险识别能力、向广大人民群众普及反洗钱知识十分必要。她积极参与反洗钱宣传活动，深入社区向群众讲解防范反洗钱方法，将反洗钱信息深入、有效地传达给社会公众，提高社会公众的法律意识和对反洗钱工作的认知度；走进企业开展“提升安全支付意识、防范电信网络诈骗”主题座谈会，引导企业主规范经营，营造良好的反洗钱社会氛围。同时，在柜面值守时，如果遇到着急汇款且数额较大的客户，李从瑽总会关切地问一句“你认识对方吗？”，做好客户提醒，尽量做到避免客户上当受骗。

5月16日当晚7点多，一位客户拨打96588客服电话，表示自己被骗1000多元钱。客服当即冻结了她的账户，避免再受损失，但由于该客户通过手机网银转账给对方，被骗钱款是追不回来的。“随着网络技术的发展，在手机网银和柜面业务办理转账业务都已经做到了实时到账，这也意味着一旦通过这两个渠道转账成功，再追回的可能性很小。目前营业大厅仍保留ATM机转账业务是24小时到账，在此期间可以随时追回，从某种意义上说规避了手机和柜面转账的弊端，保护了客户的财产安全。”李从瑽说。

近些年来，面对狡猾的违法分子，中国人民银行安徽省分行不断更新反洗钱系统，让违法犯罪分子无处遁形。银行从业人员也要不间断地学习新系统，及时了解掌握最新的违法操作流程和识别技巧。李从瑽，一名普通的员工，始终践行“干一行、爱一行、专一行”的工作信念，勤勤恳恳，脚踏实地，在平凡的岗位上为守护广大人民群众财产安全贡献力量。