党的十八大以来，在习近平法治思想引航下，中信银行切实提高政治站位，压实履职责任，主动推进依法治企、落实合规经营，推动“党建+合规”深度融合，夯实合规管理根基，坚持党对国有企业的领导，确保内控合规各项部署落到实处。今年，为深入贯彻落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署，巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，银保监会组织银行业保险业持续深入开展“内控合规管理建设年”活动。与此同时，中信集团董事长朱鹤新在集团发出合规倡议，希望全体员工做“遵纪守法、作风正派”的中信人。中信银行也以“正己守道，行稳致远”为目标，将2021年定位为“内控提升年”，重点打造基于流程银行的风险合规内控体系。中信银行武汉分行积极响应，高度重视内控合规工作，巩固深化“413合规行动”，全面推进“两治理两攻坚”，扎实推进反洗钱管理工作。持续强化员工行为管控及重点领域风险排查，推进员工异常行为网格化管理，深入开展“内控合规管理建设年”活动，切实构筑起“不敢违规、不能违规、不想违规”的有效机制，牢牢守住内控合规管理的“生命线”和“安全线”，为助力湖北经济重振和高质量发展贡献中信力量。提高站位压实责任中信银行武汉分行不断强化内控合规管理，全面提升防范化解重大风险能力，确保银行持续稳健发展。强化党建引领。该行以“内控合规管理建设年”活动为契机，进一步提高政治站位，以党建为引领，加强党员模范带头作用，强化责任担当，确保内控合规各项部署落到实处。统一思想认识。该分行主要负责人带头合规，坚持“不违反宏观政策、不突破监管红线、不损害客户合法权益、不损害银行利益”的“四不”工作原则，明确“不得发生重大违规违纪、不得发生重大风险事件及案件、不得发生重大处罚、不得发生重大舆情”等“四个不得发生”的底线。压紧压实责任。该行建立内控合规专兼职干部队伍，由中层班子成员担任合规干部，建立履职清单管理机制。制定合规履职清单，压实管理责任，强化检查督导、考核评价力度，组织全行签署《合规承诺书》《案防承诺书》，开展全员“合规大考”，确保“时时、事事、人人”合规。加强警示教育及合规宣传。该行坚持开展各种专题警示教育，提炼剖析经典案例，发挥“惩戒少数、警示多数”作用。连续5年坚持开展“风险合规文化季”活动，通过组织开展各层级“一把手讲案例”“合规下基层”巡讲活动、“合规文化上墙”“合规故事汇”等系列活动，将“风险合规文化季”活动与内控合规管理建设年”活动相结合，持续提升全员合规管理技能，培育合规理念根基，弘扬合规文化正能量。完善机制

从严管理中信银行武汉分行持续加强制度建设，完善长效机制，不断提高制度、流程和系统的内控有效性，提升治理效能。强化制度源头治理。该行规范制度管理，明确“对标外规、细化流程控制点、确定操作执行岗位、实施征求分行意见”等强制性规定，采取“分行清理、合规扎口、条线核验”的方式，定期开展制度自评及清理工作。提升事前防控能力。该行制定合规手册及负面清单，出台大类业务合规审核标准，提高审核效率；集中精力加大对创新复杂疑难业务和创新管理模式的合规审核；建立总分行会商审核机制，强化审核质量管控。持续强化授权管理。该行强化转授权审查和日常监督，杜绝授权书源头出现超范围、超金额转授权，越级转授权、随意增加授权事项等问题；开展利率定价、用印审批、协议签署等信贷授权和财务授权领域的授权执行检查，动态查找遏制越权审批问题；将有“金额、数值”限制的授权事项尽可能固化到业务系统中，不断提升授权执行的系统管控水平。强化系统刚控和非现场后督。该行强化系统刚性控制，推动受托支付、小微企业收费等风险关键环节、监管关注领域实施系统刚控；对于确实无法实现系统刚控的，按照强化岗位制衡与后督并行的原则，确保风险控制到位；对于能够提取数据核查业务情况的，推进在业务端建立后督机制，在审计端强化非现场跟踪。推进合规管理系统建设。该行同步整合行为管理、反洗钱管理、整改问责管理等子系统，推动合规管理流程化、数字化转型。提升监测系统对生产系统、管理系统中敏感数据的识别、抓取和分析能力，强化场景化、实时化异常行为监测，实现对中高风险目标智能化“识别、预警、管控、评估”管理。突出重点

抓实攻坚中信银行武汉分行在坚持常态化治理的基础上，突出问题导向，有针对性地加强内控合规管理建设，破解重点领域屡查屡犯顽瘴痼疾。深化问题治理。该行根据整改治理一体化工作部署，有序推动“整改-排查-控新”工作深入落实。全面复盘前期内外部重点检查项目的整改情况，重检具体问题是否纠正和问责到位。开展延伸排查整改，针对涉房地产类业务、小微企业支持等重点领域深入排查，坚持立查立改，确保宏观政策执行到位。通过聚核联控方式，针对房地产领域、押品管理等重点业务领域和管控控制环节进行全流程核心环节梳理，明确联控责任，实现扎口管控与系统强控，杜绝屡查屡犯行为。深入开展“三查四访”。该行通过多渠道排查，及时发现员工经商办企业、违规兼职、参与民间借贷、失信等风险苗头和异常行为，进一步强化员工异常行为管理。持续开展案防及行为管理飞行检查。该行每年按照“检查、评价、警示、通报、考核”五类飞行检查标准化动作，加强对经营单位办公场所、员工行为、理财业务、操作规范等案件风险高发领域或环节的排查，及时发现、查处和纠正内控缺陷及风险隐患。突出关键领域靶向监督。该行盯紧关键领域，重检信贷领域，理财销售、第三方准入及存续管理等关键业务制度规定、系统流程。将案防管理纳入常态化管理，警示案件风险和员工道德风险，严防金融诈骗、内外勾结、非法放贷、挪用客户资金、行贿受贿等违法违规行为。紧盯“关键少数”“关键岗位”“关键环节”，完善强制休假、岗位制衡、履职回避、干部交流，防范失职渎职等违规行为。“唯奉三尺之律，以绳四海之人”。中信银行武汉分行将始终坚持以合规为“导航器”，为发展划出“红线”和“底线”，大力培育“质量是发展第一主题”“追求滤掉风险的真实效益”“合规创造价值”的合规文化理念，不断夯实合规根基，积极应对外部环境和内部条件变化带来的冲击挑战，护航高质量发展。