为有效遏制可能出现的员工参与民间融资、非正常资金往来和信用卡套现等违规行为，今年以来，农行徐州分行从实际出发，采取“三三”举措，开展重点排查和专项治理工作。

“三个到位”营造浓厚氛围

该行专门召开动员大会，将“三项违规20条内容”、“40条严禁”和“各业务领域风险点92条”等规定印制成“口袋书”，发放到每位员工手中，要求员工随身携带、对照学习。

为保证专项治理活动有序开展，该行及下辖各一级支行分别成立了由“一把手”行长为组长、党委成员为副组长、各部门主要负责人为成员的领导小组，下设办公室，制定出台“三项违规行为专项治理实施方案”，明确活动目标、时间步骤、排查对象、主要内容、程序方法及具体要求。

与此同时，领导小组坚持每周例会制度，及时印发会议纪要，定期编发活动情况简报，指导和督促全行专项治理活动有序开展。同时，公布举报邮箱和举报电话，在全行上下营造了一个“人人参与、齐抓共管”的浓厚氛围。

“三项举措”力求取得成效

一是成立10个蹲点工作组，各部门负责人为蹲点组组长，每组负责蹲点一家县支行，在及时记录蹲点全过程的同时必须做到“四包两挂”，即包通知提醒、包规章学习、包员工承诺、包工作日志、挂钩风险排查、挂钩责任追究。

二是将保安人员纳入排查范围，对内病退和二线人员进行了全面排查，不留空白点，做到全覆盖。同时，组织包括内（病）退员工和二线人员在内的所有干部员工全部签订了合规承诺书，每名被排查人员自愿找寻2名员工作为自己的担保人在合规承诺书上一起签字，共同承担合规责任。

三是积极创新排查方法，该行由合规部门牵头，对全辖法人客户和部分房贷客户、三农客户进行满意度测评，重点了解员工合规经营、廉洁从业情况；由人事组织、纪检监察部门牵头，深入地方纪委、公检法及工商行政部门走访调查，重点了解员工有无涉黄涉赌、贪污受贿的不良行为和违规违纪问题，是否存在参与民间融资、经济纠纷等涉案行为，力求全面掌握全行员工八小时之外的行为动向，确保各类风险早发现、早控制、早排除。

“三个走进”夯实控险防线

全面推行以“走进家庭、走进客户、走进社会”为主要内容的“三走进”活动，明确了16项走进内容以及对家庭、对客户、对社会的走进次数和责任人，建立了员工家庭基本情况以及三走进工作台账，着力夯实控险防线。

一是走进家人，夯实家庭防线。按照“谁主管、谁负责”的原则，明确各营业机构负责人、机关部门负责人为走进家人的第一责任人，各领导班子成员为第二责任人，采取定期家访、家事拜访、节日慰问、手机短信提示等形式，及时沟通了解干部员工家庭基本状况、经济状况和社会交往情况，及时告知干部员工家人相关规定，及时征求干部员工家人意见和建议。

二是走进客户，夯实银企防线。该行按照“谁分管、谁负责”的原则，明确全辖分管领导及业务部门负责人为走进企业的第一责任人，领导班子其他成员为第二责任人，采取定期走访高端黄金客户、召开企业（客户）座谈会、产品推介会以及发送告知函等形式，一方面及时了解该行领导干部、客户经理在金融服务、廉洁从业和工作作风、生活作风及思想作风等方面情况，重点掌握是否存在“吃、拿、卡、要“行为，是否与客户非正常资金往来等；另一方面结合企业（客户）业务关联特征，适时向企业（客户）发送《告知函》，提请客户做好相关事宜，及时揭示风险，共谋经营发展。

三是走进社会，夯实社会防线。该行党委成员通过定期拜访地方党委、政府、人民银行、银监局及新闻媒体等途径，全面了解该行执行经济金融方针政策情况，重点核查该行领导干部党风廉政建设和廉洁自律规定执行情况，全力抓好舆情控制，维护该行良好形象。

通讯员 高歌 王延门