银行卡明明在身上，且设有密码，也没有外借、遗失的情况，但卡内现金却莫名其妙地在外地深夜被人取走……婺源县公安局经侦大队民警接到报警后，经过两个多月时间的跨省追查，近日终于成功破获了这起跨境信用卡诈骗案。

银行卡深夜被盗刷

2018年3月13日23时许，忙碌了一天的婺源县城居民吴先生，躺在温暖的床上早早地进入了梦乡。然而，特别刺耳的4声手机短信提示音，使他从梦中惊醒。他本能地摸出床头手机打开一看：明明在自己身上的中国建设银行储蓄卡，却被人从自助取款机上取出了4笔现金，每笔5000元加上手续费，合计20208元。这是怎么回事？吴某惊出一身冷汗后，第一时间选择了挂失。第二天一早，吴某急匆匆赶到银行，打印出储蓄卡的流水账单，发现取款地点是在湖北省孝感市北京路53号自助取款机，渠道终端号：005618126272。

银行卡内现金不翼而飞，证实在异地确实被盗刷了，银行工作人员让其赶快报警。当日，吴某向婺源县公安局经侦大队报了警。

警方跨省万里追查

居民银行卡内巨额现金无端被取，这在婺源还是首例，婺源县公安局立即组成专案组全力开展侦查。

3月15日，办案民警乘高铁前往取款地。第二天一大早，办案民警事先对取款地点的周围环境进行熟悉。待上班后，在孝感市城北派出所协助下，办案民警调取了湖北省孝感市中国工商银行北京路支行自助取款机上的视频监控，结果发现取走钱的是一名30岁左右戴口罩的男子。办案民警利用天网视频倒查，发现该男子入住当地安业假日酒店。民警通过调取旅馆入住登记记录，发现口罩男使用的是“叶华”的身份证，于3月13日7点45分登记入住安业假日酒店202房间，3月15日早上9点多钟已退房离开。

3月16日下午，在湖北省孝感市开分区分局刑警大队协助下，办案民警改变侦查思路，以“叶华”为突破口，核实“叶华”身份。

3月17日早上6时许，办案民警意外获知“叶华”去向，便抱着试试看心情，乘滴滴快车赶到云梦县楚度商务宾馆。但当办案民警赶到宾馆时，服务员告知“叶华”已退房。但细心民警发现：“叶华”入住的房间退了，可300元钱的押金条还在，按正常来说没有理由退房不退押金。于是，民警大胆确定“叶华”应该是没有退房。

办案民警立即与已换班回家的前一个班服务员取得电话联系，得知“叶华”因需要麻将房，已换到宾馆518房间入住了，登记的名字是“叶烨”。情况了解清楚后，民警立即联系辖区城北派出所，组织警力快速出去，很快在房间内抓获口罩男“叶华”，当场扣押其随身携带的现金7000余元、复制卡23张、作案用的笔记本电脑1台、手机2部以及U盘等物品。

顺藤挖出幕后老板

在当地派出所，办案民警立即对口罩男“叶华”进行讯问，并办理了刑拘羁押手续。

取钱的口罩男落网了，可盗刷的钱去哪里了？3月18日，办案民警顾不上休息，回到孝感市继续调取天网监控，发现口罩男“叶华”在原路返回100米处，进入中国银行自动营业厅。经调出取款机上的交易记录及录像，办案民警发现：口罩男“叶华”以无卡存钱的方式，将钱存入了上线老板（微信名：相识一样）提供的一个账户（户名：王某，卡号：621785800008621****）。

钱的来龙去脉搞清楚了。在监控证据面前，犯罪嫌疑人“叶华”对作案事实供述不讳。3月19日，办案民警将口罩男“叶华”押解回婺源。经审讯和比对，办案民警确认犯罪嫌疑人一直冒用“叶华”身份，其真实身份是黄某中（化名），安徽人，有盗窃前科。

民警经过审讯查明：2018年2月，犯罪嫌疑人黄某中在一QQ群里发现一条“想挣钱加微信”的短信，他立即添加了老板王某微信（微信名：“相识一样”）。添加成功后，双方谈好了“提款”的提成，王某通过快递给他发来制卡机、笔记本电脑、拉卡拉等作案工具，并通过微信视频接受制卡培训。

3月13日，按照老板王某的指令，黄某中乘坐滴滴快车赶到湖北省孝感市，冒用“叶华”的身份入住安业假日酒店。当晚9时许，黄某中戴上口罩来到工商银行北京路支行自助取款机上，用事先准备好的一张复制卡取款2万元，该卡剩下的22396.57元余额被人在境外用POS机取走。当晚11时30分左右，黄某中又用另外3个账户复制卡（其中一个为报案人吴某的账户），到工商银行北京路支行ATM机上共计取款62900元，除去自己的提成，在原路返回途中，他在中国银行自动取款机上，将剩下的钱存入老板王某提供的账户上。

案件涉及全国各地

办案民警利用平台，对老板王某的账户及交易情况进行调取分析，终于发现一个“车手”的存钱账户。该账户的存款地点遍布安徽、湖北、江苏、云南等11个省市，进出共有34个账户之多，其中转出款的账户有25个。办案民警经过对25个转出款账户进行调取分析，又发现下线1000多个账户，并对碰撞次数达8次以上且有余额的8个账户进行冻结，共冻结赃款30余万元。办案民警在对老板王某进行了跟踪布控，一个由采料、供料、写卡、车手、地下钱庄组成，以老板王某为主的跨境犯罪团伙终于浮出水面。

经过2个月的侦查，办案民警先后联系江苏无锡、安徽阜阳、云南昆明等地警方开展工作，现已带破案件6起，追回冻结赃款50余万元。目前，犯罪嫌疑人黄某中已被移送起诉，案件正在进一步侦办中。

办案民警告诉记者，该起案件中的犯罪嫌疑人通过各种手段和方式，获取居民的个人信息，然后输入笔记本电脑里事先准备好的软件中，套取个人银行账户信息，并把获取的银行账户信息植入一张空白的磁卡内，从而成功复制银行卡，再由分布在全国各地的“车手”到ATM机上将钱取走。为此，警方提醒，在日常生活中，大家应注意：一是使用银行卡时，要注意安全，采用遮盖式输入密码，避免个人信息及卡片信息泄漏；二是在网上银行使用过程中，注意短信或二维码扫描，防止病毒传染植入，泄露个人信息。（方石泉

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杨小军/文）