日前，山东莱阳警方破获一起集资诈骗案，受害者达1200余人，涉案价值约1000余万元。与传统的非法集资案件相比，该案兼具传销和非法集资两种性质，而大多数受害者更是在明知集资模式非法的情况下，怀揣侥幸心理铤而走险，最终血本无归。目前，该案5名犯罪嫌疑人均已到案，案件正在侦办中。

从开盘到崩盘，仅仅一个月

今年6月9日傍晚，莱阳市公安局110指挥中心接到一个报警电话，来电人王某自称是当地“国际WLF腾飞金融互助平台”的操作员，正受到许多投资人的围攻。接警后，王某所在辖区的派出所立刻出警，经现场了解，民警发现王某和其父亲王某某等人组织的“国际WLF腾飞金融互助平台”涉嫌诈骗、传销等犯罪行为，莱阳市公安局闻讯后，指派经侦大队前去处理。

经侦大队的民警通过向在场的投资人了解情况，得知王某某、王某、宋某某、刘某某、孙某某5人自2016年4月起，预谋商定设立资金盘，办公室位于莱阳市某广场王某某租房处，5人通过购买域名、租用国外服务器、购买平台程序，在互联网上搭建“WLF腾飞金融互助平台”，以提供金融互助名义、支付注册会员高息、高额提成等手段，诱骗公众加入，诈骗公众资金，非法牟利。

所谓“金融互助”，是指多人在指定的网上平台注册后，相互之间通过打款的方式向他人提供“帮助”，或得到他人的“帮助”。无论注册者是否打款，网上平台都会自动为其累计收益。如果注册者发展新的下线加入平台，还可获得相应提成。在宣传中，王某某等人谎称有1000万元护盘保本资金，采取口口相传、微信传播等手段，发展人员成为“国际WLF腾飞金融互助平台”的注册会员，每名会员每次提交1000至30000元不等的资金，并许以投资额日息1.5%高息，每发展一名会员提成10%等奖励手段。

经过前期筹备，“国际WLF腾飞金融互助平台”于5月8日正式开盘，一个月后，因平台运转出现问题，导致周转资金不足，王某某等人多次商议均未解决。6月9日凌晨，该团伙将平台强行关闭，注册会员所投钱款无法取出，对投资人造成巨大损失。

多地追逃，5名嫌疑人先后落网

经连夜初查，办案民警于6月9日当晚便初步摸清了腾飞金融的组织架构及运作模式，认为这是一起利用传销模式运作，支付投资群众高额利息，结合互联网进行犯罪活动的新型网络犯罪，与传统的传销、非法集资犯罪模式截然不同。次日，该案被立为组织领导传销活动案侦查，犯罪嫌疑人王某被依法刑拘。面对审讯，王某辩称他仅负责电脑操作，不是主要成员，对主要犯罪事实闭口不谈。

面对拒不招供的王某，网安部门通过技术手段，获得了王某与其余4名犯罪嫌疑人实施传销犯罪活动的铁证。警方经过再次提审，王某心理防线被彻底击破，供述了伙同其他4人，预谋进行集资诈骗的犯罪事实。与此同时，另一名犯罪嫌疑人宋某某在6月17日回家取东西时，被蹲点守候的侦查员当场抓获。7月15日，王某和宋某某被莱阳市人民检察院以涉嫌集资诈骗罪依法批捕。

7月18日，莱阳警方再次通过技术手段，锁定了犯罪嫌疑人王某某的藏匿地点，当天中午便将逃至龙口的王某某抓获，并从其出租屋内搜出4部手机和20余张银行卡。7月20日，专案组根据线索，前往北京，在当地警方的配合下，将犯罪嫌疑人刘某某抓获。审讯中，刘某某如实供述了犯罪事实，并成功劝说在逃的孙某某投案自首。至此，5名犯罪嫌疑人全部落网。

为查清资金的最终流向，最大程度为受害群众挽回损失，专案组在抓捕取证的同时，还着力查询相关银行账号。办案民警通过对受害群众提供的银行账号、打款和汇款明细进行梳理，成功查获部分涉案资金，并对户内尚有余额的账号实施司法冻结。同时，警方通过审讯嫌疑人和证据研判，查到一个用于存放平台运转费用关键账号，为案件的定性打下了坚实的基础。目前，该案正在进一步侦查中。

警方提醒：切莫轻信高息投资

谈及这一案件的侦办，专案组一名负责人称，在调查取证中，他发现很多受害人对“国际WLF腾飞金融互助平台”非法集资的事实心知肚明，但仍抱着侥幸心理投入大量钱款，期望能得到高额回报。其中，一名大学毕业生面对警方询问时坦言，他知道该平台的集资形式非法，但1.5%的日息回报实在太过诱人，本打算投资两轮赚到钱后便及时撤资，没想到“崩盘会这么快”。

与之类似，一名莱阳籍妇女明知腾飞金融涉嫌违法犯罪，仍在自己投资的同时，发展亲戚朋友成为其下线，投资总额达30余万元，崩盘后同样血本无归。审讯中，犯罪嫌疑人王某某称自己之前就从事过类似的非法集资活动，只不过自己并非“操盘手”，积累一定“经验”之后，便打算自己操盘。面对受害者，王某某始终辩称自己是在“帮莱阳人民致富”，而致富手段则是“等买卖做到外地，就坑外地人的钱来回报莱阳人”。“我真的没想到会这么快崩盘。”王某某说。

此前，银监会、工信部、人民银行、工商总局曾联合发布风险预警提示，称“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记，系非法机构，非法集资、传销等特征交织，早在2015年11月11日，上述四部委还联合发布风险预警提示，称近期国内多地出现以“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为，提醒广大公众提高风险意识，理性审慎投资。

根据现行的法律法规，任何组织或法人如向社会不特定对象募集资金，必须经过法定部门审批，否则便涉嫌非法集资。非法集资者一般许诺投资人较高的集资回报，即通常所谓的“保底”条款。有的犯罪嫌疑人还会编造虚假项目或订立陷阱合同，编造“一夜成富翁”等神话，逐步将投资人骗入“局”中，有的甚至采用亲情诈骗等手段，扩大受害群体。“简单来说，承诺高额回报的骗局，投资人看到的是利息，而犯罪分子看到的是本金，”莱阳市公安局经侦大队办案民警说，“希望广大群众不要轻信类似的骗局，更不要抱着侥幸心理明知故犯。”

（荆门市打击和处置非法集资工作领导小组供稿）