其实，非法集资不难识别。今天本报以3起案例，带大家识别非法集资的套路。

1

买东西，挣大钱——

消费返利需警惕

2015年12月28日，蒋某、张某某等人租用某酒业公司的办公用房，并注册成立了“某某商贸有限公司”,并让某酒业公司代为生产酒。

该酒每瓶成本约为30元，蒋某等人对外以每瓶600元价格销售，并以网络宣传、发放传单、举办酒会等宣传方式，向社会推销其公司“消费返现”销售模式。

蒋某等人承诺消费者花2400元钱，就能在该公司直接购买一小份产品。其中，10

瓶酒，每瓶600元，总“价值”6000

元钱。公司将“价值”2400元的4

瓶酒给消费者带回，剩余6瓶“价值”3600

元的酒由该公司代为销售。蒋某、张某某等人承诺100天内，将代理销售的3600元的酒款分期返回给消费者，每10天返还360元给消费代理，10期返回完毕。

另外，公司规定11小份为一股，一名消费者一次只能购买一股，一股需26400元购买，但一股实际算10小份酒，即带40瓶酒回家，留60瓶在公司代为销售，100天内返还36000元酒款。

自2015年11月以来，该公司先后在崇阳、咸安等地发展吴某某、黄某某、胡某某、黄某、黎某某、马某某等人，非法集资达500余万元，2016年7月份，蒋某、张某某等人携带部分集资款潜逃。

【以案说法】

蒋某等人通过设立公司，并向社会公众推销其公司“购酒返现”的销售模式，制造公司实力雄厚的假象，让群众放松警惕，骗取社会公众的信任，进而达到集资诈骗的目的。

“君子爱财，取之有道”，广大群众应时刻警惕防范非法集资诈骗陷阱，做到“心静眼亮”，一是切勿被高回报、高利润所蛊惑，高回报、高利润往往伴随高风险；二是增强对虚假广告的辨别能力，以免误入集资诈骗的陷阱，造成血本无归的后果。

2

领礼品，免费游——

贪小便宜吃大亏

2016年10月，李某某经沈阳“老妈乐商贸有限公司”授权，开了一家老妈乐保健用品店，在未经金融监管部门批准，无开展金融业务资格的情况下，采用免费领取鸡蛋、免费旅游等方式吸引社会不特定公众投资消费。

李某某承诺消费1280元成为银卡会员，最高返利2000元；消费6400元成为金卡会员，最高返利15120元；消费12800元成为钻卡会员，最高返利31520元；消费19200元成为白金会员，最高返利47920元；消费25600元成为翡翠会员，最高返利64320元。李某某所吸收存款及返利均由上级老妈乐公司负责。

经查，2016年10月至2018年5月期间，李某某共发展老妈乐会员157人（其中银卡会员51人、金卡会员22人、钻卡会员14人、翡翠会员70人），非法吸收131份翡翠会员存款共计335万余元，已返利226万余元。

2017年底，因老妈乐公司资金不能兑付，李某某按照上级公司安排将老妈乐会员中的75人转为德和购物商城会员，以同样的经营模式再次非法吸收存款94万余元，已返利64万余元。李某某从上述非法吸收的公众存款中获得提成16万余元。

【以案说法】

沈阳老妈乐商贸有限公司在全国多地均有分店，老妈乐公司非法集资事件经多家新闻媒体报道，该案系全国范围内出现的非法集资案件。

非法集资具有很大的迷惑性，之所以能够滋长蔓延，一是不法企业以高额回报诱骗群众，二是投资群众对非法集资性质认识不足，投机侥幸心理作祟。

面对高利诱惑，投资群众要摆正心态，擦亮眼睛，理性分析，认清高利回报的陷阱，避免类似事情的发生。

3

高利息，无风险——

马甲之下有陷阱

张某某在某银行温泉支行从事柜台业务。2012年，张某某开始大数额购买彩票，将自己的积蓄输完后，便起意向其熟悉的客户及同事和朋友借钱，希望能中大奖把损失挽回。

自2012年1月至2014年9月22日，张某某以帮助亲友或客户筹集生意周转资金等为由，许以月息2%至3%不等为诱，分别找游某某、方某某、徐某等29人合计骗取借款人民币2663.85万元，骗取的资金基本用于购买国家体育彩票和支付高额利息。

其中，在“爱乐透彩票网”

累计投入消费资金612.3万余元，在“9188彩票网”

累计投入消费资金441.6万余元，在某个体彩票点购买彩票约500余万元。

案发前已归还本金、支付利息共计约343.025万元，尚余2320.825万元未归还。2014年9月24日，张某某主动向市公安局温泉分局经济犯罪侦查大队投案，并如实供述犯罪事实。

【以案说法】

张某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，骗取他人借款2663.85万元，用于购买彩票等开支，肆意挥霍，至案发仍有2320.825万元不能归还，其行为构成集资诈骗罪。

高收益、无风险、保本保息，是不法分子实行诱骗行为的马甲，但马甲之下必有陷阱。