重要提示本信息披露报告旨在向本行股东及其他利益相关者提供2019年度业务发展情况、财务经营情况。本行董事会承诺其中不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。第二章

基本情况[法定中文名称]

湖南道县农村商业银行股份有限公司（简称湖南道县农村商业银行）[法定英文名称]HUNAN

DAOXIAN

RURAL

COMMERCIAL

BANK

CO.,LTD.（简称：HUNAN

DAOXIAN

RURAL

COMMERCIAL

BANK）[法定代表人]

朱春华[统一社会信用代码]

91431100MA4L251207[联系地址]

湖南省永州市道县濂溪南路80号[联系方式]

电话:

0746-5231197(兼传真）

邮编:

425300[业务范围]

1.吸收公众存款；2.发放短期、中期和长期贷款；3.办理结算；4.办理票据承兑与贴现；5.代理发行、代理兑付、承销政府债券；6.买卖政府债券、金融债券；7.从事同业拆借；8.从事借记卡业务；9.代理收付款项及代理保险业务;10.提供保管箱业务；11.经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。[部门及分支机构设置]本行设董事长、行长、监事长各1名，副行长2名。总行机构设12个职能部室，下设1个营业部、25个支行，共26个营业网点。第三章

公司主要业务数据摘要一、整体经营情况截止2019年12月31日，全行资产规模71.29亿元，比年初净增7.93亿元，增幅12.51%；各项存款余额64.43亿元，比年初净增6.59亿元，增幅11.4%，存款总量占全县金融机构的32.2%；各项贷款余额39.48亿元，比年初净增5.58亿元，增幅16.47%，贷款总量占全县金融机构的37.95%；存、贷款总量均居全县金融同业之首；贷存比例61.28%；不良贷款7400万元，比年初上升185万元，不良率1.87%，比年初下降0.26个百分点；电子银行业务替代率82.45%，社保IC卡激活率78.5%，手机银行有效户数净增12143户，营销信用卡2780张；全年实现总收入3.62亿元，同比增加1267万元；上缴所得税3303万元，净利润8315万元，经营利润1.43亿元；所有者权益4.61亿元，比年初增加4916万元，增长11.94%；资产利润率1.64%，资本利润率18.86%，每股收益0.32元，每股净资产1.78元；资本充足率13.35%；贷款损失准备充足率189.07%，拨贷比4.65%，拨备覆盖率248.81%。二、利润分配经湖南永一会计师事务所有限责任公司审计确认，2019年本行税后利润8315万元，加上2018年留存未分配利润400万元，2019年可供分配利润余额8715万元。根据《章程》规定，按照净利润的10%提取法定盈余公积金832万元，提取一般风险准备金1000万元。本年度利润分配以2019年末登记在册总股本25875万元为基数，按10%标准配股2587.50万元，按15%标准现金分红3881.25万元，合计6468.75万元；利润分配后，留存未分配利润414万元。第四章

重要事项一、报告期内，董监事、高级管理人员变动情况1.2019年4月，本行股东大会第六次会议选举朱春华、胡绍军、李志勇、郭建辉、吴世德、汪祚主、胡宣旺等7人为本行第二届董事会股权董事，吴起俊为第二届董事会独立董事，与职工董事汪海洋组成本行第二届董事会；选举吴海鸿、莫超峰、黄丽娜、何燕梦等4人为本行第二届监事会股权监事，与职工监事周五一组成本行第二届监事会。2.2019年4月，本行第二届董事会第一次会议选举朱春华为本行第二届董事会董事长，汪海洋为副董事长；聘任汪海洋为本行行长，蒋小军、彭冬彦为本行副行长。3.2019年4月，本行第二届监事会第一次会议选举周五一为本行第二届监事会监事长。4.本行原董事长朱春华2019年10月调湖南宁远农村商业银行股份有限公司工作，2019年12月辞去本行第二届董事会董事、董事长职务。5.本行原副董事长、行长汪海洋2019年11月提名董事长候选人，2019年12月辞去本行副董事长、行长职务；2019年12月本行第二届董事会第四次会议选举汪海洋为董事长。6.原湖南江永农村商业银行股份有限公司副行长金伟2019年11月提名本行副董事长候选人、行长人选；2019年12月8日本行第二届职工代表大会选举金伟为本行第二届董事会职工董事；18日本行第二届董事会选举金伟为副董事长拟任人、聘为行长拟任人。二、报告期内，公司法人治理情况1、股东大会召开情况。召开股东大会1次，审议通过议案7项，形成决议7个。2、董事会召开情况。召开董事会4次，审计通过议案29项，形成决议29个。3、监事会召开情况。召开监事会4次，审计通过议案14项，形成决议14个。三，报告期内，董监事和高级管理人员年度报酬情况根据《商业银行稳健薪酬监管指引》和《银行业金融机构绩效考评监管指引》，并结合本行实际，按照省联社关于高管人员薪酬考核办法，建立与市场变化相匹配、与绩效考评结果相符合的薪酬管理制度。同时严格按照监管要求及《商业银行稳健薪酬监管指引》的规定，对高级管理人员的绩效工资按40%比例执行延期支付，期限3年。四、报告期内，关联方及其交易1、一般关联交易贷款163户，共计6940.73万元。2、重大关联交易贷款2笔，共计4180万元。3、主要股东贷款7笔，共计2452.40万元。五、报告期内，股权质押情况共6家法人股东质押股权6038万股，占总股本的23.33%。六、无重大诉讼、仲裁事项。七、报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。八、报告期内，本行各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷。九、报告期内，本行董事、监事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。除上述事项外，截止2019年12月31日，本行无需要披露的其他事项。第五章

财务报告附表1：道县农村商业银行资产负债表附表2：道县农村商业银行利润表湖南道县农村商业银行资产负债表制表单位：湖南道县农村商业银行股份有限公司（年报）

日期：2019年12月31日

币种：人民币

单位：万元湖南道县农村商业银行利润表制表单位：湖南道县农村商业银行股份有限公司（年报）日期：2019年12月31日

币种：人民币

单位：万元

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