为进一步普及法律和金融知识，提高广大群众防范非法集资能力，通过以下这些案例，一方面使广大群众提高风险意识，善于思考和分析手段多样的非法集资行为，谨记“天上不会掉馅饼”，对“高收益、无风险”等所谓的投资项目要擦亮眼睛，提高警惕，谨防受骗，避免个人财产遭受损失；另一方面使广大群众对“非法集资不受法律保护，参与者损失自行承担”有更深入的理解，教育警醒广大群众拒绝高利诱惑，远离非法集资，保卫自己的血汗钱，保卫父母的养老钱，保卫子女的受教育钱。

典型案例一

案例回顾：潍坊惠圣德商贸连锁有限公司非法吸收公众存款案

案件介绍：潍坊惠圣德商贸连锁有限公司注册成立后，通过“线上+线下”的模式运营，在线上建立名为“沃佳商城”的网站，公开宣传“100%消费返还”，并在全市各地发展加盟店、会员，加盟店可使用“沃佳商城”品牌。会员在“沃佳商城”内购买的商品，价格为市场价的2倍以上，商城承诺所消费金额10周内全部返还，每周返还8%-12%。短短几个月时间，“沃佳商城”通过“购物返现”方式向500余名会员吸收资金3000多万元，参与人员大多数为中老年人。案发后，公安机关对该公司相关犯罪嫌疑人进行了抓捕，经审查，刑事拘留4人，取保候审4人，同时对公司购置的办公场所和库存商品一并进行了查封。

作案手段：“沃佳商城”通过发放宣传资料等手段宣传“购物返现”“你消费我返还”的消费理念，利用该经营模式迷惑广大消费者，造成所购买商品全部免费的假象，不断吸引消费者进店消费,用后期消费者投入的资金来支付前期消费者的返利,变相吸收公众存款。

风险提示：“天上不会掉馅饼”“世上没有免费的午餐”，“购物返现”模式是一种金钱再分配游戏，某些利欲熏心的投机者通过带头炒作，引诱公众不理性消费，以达到个人套利的目的。该模式无明显的盈利点，往往是利用新会员的资金支付老会员的报酬，违背价值规律，无法长期维系，最终将会出现资金链断裂，使消费者蒙受损失。该模式存在虚假返利、虚假宣传、涉嫌非法集资、风险不可控、维权难度大等五大风险，其实质就是变换手法从事非法吸收社会公众资金，消费者及有关企业务必谨慎小心，以防上当受骗。

典型案例二

案件名称：潍坊藏友阁文化传媒有限公司非法吸收公众存款案

案情介绍：潍坊藏友阁文化传媒有限公司注册成立后，聘请业务员通过发放传单、开办讲座、发放礼品等方式，吸引老年人高价购买纪念币、邮票、艺术品等产品，并承诺在约定时间后高价予以回购。短短几个月时间，该公司向100余名群众吸收资金100余万元，集资参与人员绝大多数为老年人。案发后，公安机关对相关犯罪嫌疑人实施了抓捕和网上追逃。

作案手段：该公司针对老年人闲散资金多、投资理财意愿强、风险识别能力弱的特点，通过组织开展活动、赠送小礼品等方式，向老年人宣传纪念币、纪念钞、邮票等收藏品有巨大升值空间，并以猴票、奥运纪念钞等国家正式发行的邮票、纪念钞为例，列举其经过短时间市场价增长多少倍，以获取老年人信任。该公司以出售毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，并承诺在约定时间后以高价回购，引诱群众购买，实施吸收资金行为，然后携款潜逃。

典型案例三

案件名称：山东德信电子商务有限公司非法吸收公众存款案

案情介绍：山东德信电子商务有限公司设立“德信超市”，以高出市场三到五倍的价格对外销售各类商品及代金券（中百购物卡，中石化和中石油加油卡）等，并承诺在一定期限内予以返还购物款，吸引消费者参与“消费返利”活动。短短几个月时间，通过“消费返利”方式向100余名群众吸收资金100多万元，参与人员多为中老年人。为有效防止“德信超市”继续进行非法集资行为，保障部分群众的资金安全，降低广大消费者的参与热情，创新案件侦查方式，通过区市场监管部门在查处山东德信电子商务有限公司（“德信超市”的运营管理公司）无食品经营许可证从事食品经营活动中，发现的以“消费返现”名义涉嫌非法吸收公众存款为突破口，向公安机关移交线索，由公安机关查处。目前，已将该公司高管人员周艳丽、张涛涛抓获并依法刑事拘留，正对公司法人代表周艳明、监事张瑜及高管人员周福华进行网上追逃。现已扣押资金50万元，查封周艳明的房产一套（价值180万元）。

作案手段：“德信超市”利用“消费返利”经营模式迷惑广大消费者，不断吸引消费者进店消费，用后期消费者投入的资金来支付前期消费者的返利，变相吸收公众存款。

风险提示：“全额返现超市”表面上看，是一种销售行为，但并不是以销售商品为目的，而是以大量吸收公众资金为目的的非法集资行为。这类平台并没有利润点，经营方式就是拿着后面参与者的钱堵前面返现给老会员的窟窿，是一种“庞氏骗局”。

典型案例四

案件名称：潍坊欣缘万家电子商务股份有限公司非法吸收公众存款案

案情介绍：该案件由群众举报发现，该公司以购物返现形式许诺从该公司以高于产品本身价格购买商品，并在一定时期全部返还消费成本，实现直接吸收公众资金的不法目的。目前坊子区已有30人报案，报案查实金额45万元，根据调查来看，坊子区涉案群众300人，涉案金额400余万元，主要是坊子区凤凰、坊城街道群众。目前报案人员思想情况较为稳定。经公安部门在公司网站平台查询，公司自2016年3月成立，截至2017年1月案发，短短一年时间不到，涉案人数多达2139人，涉案金额1800余万元。目前坊子区公安部门以非法吸收公众存款罪进行立案，并对犯罪嫌疑人郭某、杨某2人进行刑事拘留，案件处于进一步取证侦查阶段。

作案手段：该犯罪手法两大特点。一是极具诱惑性的“100%消费返还”经营模式。该公司针对部分社会公众具有闲散资金、贪图小利、风险识别能力弱的特点，通过公开宣传“100%消费返还”吸引人们购买高价商品，从而达到向社会公众吸收存款的目的。二是隐蔽性强，异地经营、逃避监管。潍坊欣缘万家电子商务股份有限公司，在潍坊市工商行政管理局注册登记，注册经营地是坊子区经济发展区东郭家村，但在坊子区并无营业场所，经查在昌乐县有超市店面，目前在其他区域未发现营业场所。该平台异地经营的真实目的无非是逃避监管，从而进行非法集资。

（据山东潍坊市经济开发区门户网站）