公司基本信息

法定中文名称：遂宁农村商业银行股份有限公司

法定英文名称：SuiningRuralCommercialBankCo.，Ltd.

中文简称：遂宁农村商业银行或遂宁农商银行

英文缩写：SNRCB

法定代表人：徐兴明

董事会秘书：何联伟

注册地址：四川省遂宁市遂州中路1063号

办公地址:四川省遂宁市遂州中路1063号

邮政编码：629000

联系电话：0825-2313433

成立日期：2007年12月17日

注册登记机关：遂宁市工商行政管理局

统一社会信用代码：915109032062509024

金融许可证机构编码：B1470H351090001

聘请的会计师事务所：四川中衡安信会计师事务所

刊登年度报告信载体：《遂宁日报》和四川农信官方网站

主要会计数据摘要

一、主要财务数据

注:本表根据审计报告编制。

二、主要会计指标

三、资本及资本充足率

四、报告期股东权益变动情况

注：本表根据审计报告编制。

股本及股东情况

一、股本情况

报告期内，本行共增加股本54168808股，股本总额656057296股。其中，法人股27户，共计330287787股，占比50.34%；外部自然人股1628户，共计195592718股，占比29.82%；职工股622户，共计130176791股，占比19.84%。

二、本行最大十名股东持股情况

三、报告期内主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易情况

本行在处理关联交易业务时，严格按照有关法律、法规以及本行的贷款程序和规定操作，定价按照不优于对非关联方同类交易的条件办理，符合诚信、公允原则。

四、主要股东出质本行股权情况

双发集团有限公司出质持有本行股权1325万股，占比49.97%；四川双发大酒店有限公司出质持有本行股权606万股，占比49.93%；四川荣华化工有限公司出质持有本行股权1600万股，占比48.44%。

五、股东提名董事、监事情况

遂宁市泽宁农业开发有限公司提名周汉知为本行股东董事；遂宁市城市公共交通有限责任公司提名侯向军为本行股东董事；四川荣华化工有限公司提名梁春燕为本行股东董事；双发集团有限公司提名翟双华为本行股东董事；四川省遂宁市南大食品有限公司提名禹玉光为本行股东董事；四川佳泰动物药业有限公司提名张全为本行股东董事；蓬溪县和兴农业开发有限公司提名刘翔宇为本行股东监事；遂宁水务投资有限责任公司提名冯浩淼为本行股东监事。

董事、监事、高级管理层与员工情况

一、董事、监事及高级管理层基本情况

(一)董事

(二)监事

（三）高级管理人员

二、董事、监事及高级管理人员变动情况

魏兴明申请辞去股东监事职务，并于2017年4月6日召开股东大会增选冯浩淼为本行股东监事。

三、本行员工情况

截至报告期末，本行共有员工520人，平均年龄38岁。其中：具有大学本科及以上学历的365人，占员工总数的70%，大学本科以下学历的155人，占员工总数30%。

公司治理

一、公司治理情况

（一）股东大会

本行于2017年4月6日召开2016年度股东大会，审议通过10个议案。

（二）董事会

董事会全年共召开4次例会，审议通过议案23项。各专委会共召开会议10次，审议通过10项议案。

（三）监事会

监事会全年共召开4次例会，审议通过议案9项。各专委会共召开会议6次，审议通过了5项议案。

（四）高级管理层构成及基本情况（含各专业委员会）

本行高级管理层含行长1名，副行长2名，董事会秘书1名，设置8个专业委员会。报告期内，本行高级管理层依照职权组织召开行务会15次、贷款审批委员会54次、财务审批委员会17次、风险管理委员会26次。

二、组织架构

（一）总行组织架构情况

本行共设16个部门：公司金融部、小微金融部、个人金融部、金融市场部、不良资产经营部、业务发展部、营业部、风险合规部、信贷管理部、计划财务部、会计营运管理部、办公室、后勤保障部、人力资源部、内部审计部、纪检监察及安全保卫部。

（二）分支机构情况

本行设一级支行五个，分别是船山支行、安居支行、国开支行、河东支行、物流港支行，设网点支行69个。

三、本行公司治理总体评价

本行公司治理日臻完善，运行机制进一步优化。

董事会报告

一、2017年工作回顾

（一）董事会议事及工作开展情况

本行共召开4次董事会会议，审议通过了23项议案。

（二）战略决策情况

一是成功参股内江农商银行；二是创新“农信+党政”“+村组”“+社区”等七种党建融合模式；三是积极开展精准扶贫工作；四是创新深化“银税互动”合作模式；五是分支机构规划等。

（三）关联交易情况

本行共发生关联交易8笔，贷款金额合计9260万元。

（四）“三农”金融及履行社会责任情况

持续加大支农信贷资金投放力度，为本地农村经济的快速发展作出了积极贡献，躬身践行了社会责任。

（五）内控合规情况

内部控制制度执行的有效性得到了不断提高，未发现存在内部控制设计或执行方面的重大缺陷。

二、2018年工作思路

全面推进“合规银行、智慧银行、主力军银行”建设，继续以“六大工程”建设为抓手，持续实施“三大管理”、推进“三大建设”、履行“三大使命”，坚定不移地走创新型科技零售银行的可持续发展道路。

监事会报告

一、2017年工作开展情况

（一）监事会召开会议及审议的内容情况

共召开监事会会议4次，审议通过9项议案。

（二）监事会出席/列席会议情况

监事出席监事会会议4次、股东大会1次，列席董事会会议4次。

（三）监事会督查、调研工作情况

监事长参加行务会15次、出席或委派监事列席财务审批委员会17次、贷款审批委员会54次、风险管理委员会26次。

（四）对董事会、高级管理层履职评价工作情况

监事会认为：2017年，董事会、高级管理层较好地履行了职能职责，评价结果均为优秀。

（五）监事会就有关事项发表的独立意见

监事会就《2017年度报告》《2017年度利润分配方案》发表了独立意见。

二、2018年工作计划

以股东大会、董事会确定的工作任务为重心，更加有效地履行职责，推动本行发展再上新台阶。

风险管理

一、风险管理组织架构体系情况

一是建立完善的风险管理体系。二是风险控制委员会、风险合规部具备独立性权限。三是选择并遵行“稳健型”风险偏好。四是按季、年评价全行风险运行情况。

二、风险管理制度建设情况

一是加强风险预警提前监测。二是坚持制度先行的原则。三是定期进行压力测试。四是制定应急预案并定期进行应急演练。五是定期汇总风险情况。

三、报告期内风险管理工作

（一）信用风险

加强对客户的后续生产经营、财务状况、资金使用和回笼进行跟踪了解，加强对不良贷款及已核销贷款的管理。

（二）市场风险

建立了覆盖各个业务领域的规章制度、投资业务止损机制，提取了风险准备金，缓释市场风险损失。

（三）操作风险

一是梳理完善规章制度。二是加强内部稽核与监督力度。三是强化内部培训。

（四）流动性风险

存贷款比例70.90%、超额备付率2.63%、核心负债依存度75.02%。流动性资产24.54亿元，流动性负债52.29亿元，流动性比例46.92%，流动性充足。

（五）信息科技风险

全面加强信息科技风险管理，建立起较完善的网络和信息安全风险防范体系，确保各类业务的正常运行。

（六）声誉风险

一是严格执行重大事项报告。二是规范对外信息披露。三是做好负面舆情监测。四是建立应急机制。

（七）战略等其他风险情况

制定了发展方向、企业文化、产品创新等制度文件，建立了人才培育等激励机制。

四、下一步风险防控措施

继续遵循“稳健型”的风险偏好，加大风险排查力度，加大外部冲击风险防范力度，修订完善内控制度。

社会责任报告

一、扎实做好普惠金融工作

一是选派了100名员工担任“金融村官”。二是积极优化金融产品组合。三是创新贷款产品，解决农户脱贫致富、改善生活环境、创业就业以及养老等问题。四是提出“横纵结合营销”和“名单式管理”模式，信贷业务结构得到持续提升。

二、大力发展小微企业和绿色信贷

重点围绕农业开发项目和可再生能源及清洁能源项目提供信贷支持，共计发放贷款9580万元。

三、助力支持脱贫攻坚

一是深度融入扶贫攻坚的重心工作。二是精准实施驻村帮扶、党建帮扶、结对帮扶。三是致力服务质量，打造特色服务通道。四是支持贫困户发展生产。五是建立风险补偿金防控机制、筑牢村级“防火墙”。

四、广泛参与社会公益活动

一是定期看望贫困户。二是帮助贫困户解决农产品销售难题。三是节假日慰问退休员工。四是参与市、区工会组织的文艺活动。

五、着力开展金融消费知识宣教活动

一是公示与金融消费者权益密切相关的制度、流程、监督电话、收费等。二是宣传本行发展战略、服务理念、金融产品、防范知识等。三是积极参与监管部门组织的各项宣传活动。

三农金融服务专题报告

一、工作成效

一是创新支农金融产品，帮助农村、农民脱贫发展。二是实现了每个乡镇至少配置1台存取款机具，每个行政村至少设置了1个助农取款点。打造了电商平台4处。三是坚持服务“三农”、中小微企业。全年涉农贷款累投放63.84亿元，占全部信贷投放的73.16%。

二、主要工作措施

（一）建立健全支农工作机制，加大支农力度

一是对全辖农户的基本情况进行了建档、评级和授信。二是选派了100名员工担任“金融村官”。三是开展“信用村”创建活动。

（二）加强渠道建设，解决金融服务覆盖问题

全行营业网点70个、离行式网点47个，布放ATM、CRM等自助银行设备217台、EPOS机687台，发展POS商户1028户、投放POS机1302台，新增手机银行户数79303户。打造村级电子商务服务中心12个、线下体验中心1个。

（三）创新金融产品，不断加大支农力度

一是实行“一次核定、随用随贷、余额控制、周转使用”的农户小额信用贷款管理模式。二是积极推出“农户安居乐”贷款产品。三是创新“税金贷”产品，给予纳税人最高500万元的信用贷款。四是针对失地农民及时开发了“无忧人生”贷款产品。

（四）发挥金融生力军力量，全面助力“脱贫攻坚”

一是对贫困村实施100%评级授信、100%建立经济档案、100%有效满足信贷需求。二是帮助贫困村制定发展方案、引进创收资源，鼓励自主创业。三是主动对接当地龙头企业和农业企业，定制产业扶贫金融方案，带动连片扶贫。

（五）积极支持新型城镇化建设

一是发放农村土坯房及危旧房屋改造贷款910户、贷款金额1.1亿元，投放棚改安置户住房贷款450万元。二是累计向1359户农民投放“农民安居乐”贷款4.27亿元，累计投放公积金贷款148万元。

三、2018年工作打算

一是提高认识，强化支农责任。二是转变观念，加大支农力度。三是创新产品，提高支农效果。

重要事项

一、最大十名股东报告期变动情况

报告期内，本行最大十名股东无变化。

二、重大诉讼或仲裁事项

报告期内，本行无重大诉讼或仲裁事项。

三、增加或减少注册资本、分离合并事项

报告期内，本行实施了2016年度股金分红，增加注册资本54168808元，注册资本由601888488元变更为656057296元。

四、重大关联交易事项

报告期内，本行共发生重大关联交易2笔、贷款金额4900万元。

五、重大案件、重大差错、其他损失情况

报告期内，本行无重大案件、重大差错、其他损失情况。-->